高橋明彦氏は、長期的な資産価値の向上と段階的な防御の両方を考慮した「資産配分のための5段階リスクモデル」を発表した。

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2023年4月、日本の著名な投資家である高橋明彦氏は、日本の中核中流顧客層に長期的な資産価値の向上と段階的な防御力を考慮した実用的な投資戦略システムを提供することを目的とした最新の投資研究成果「資産配分5段階リスクモデル」を正式に発表しました。このモデルの導入は、現在の極めて不安定な金融環境において、一般家庭の資産管理に体系的なソリューションを提供する最先端の試みとみなされています。

 

このモデルは高橋氏によって2年かけて構築され、8か月にわたって検証されました。 20年以上にわたるクロスマーケットの実務経験と日本の世帯の資産構成に関する徹底的な調査を組み合わせたこの戦略は、東京・赤坂で非公開の顧客フォーラムで初めて発表され、瞬く間に業界で大きな注目を集めました。

 

5 段階リスク モデルの構造は次のように設定されます。

リカ レベル0（超安定層）:

主な配分は日本国債、短期国債、高信用格付けのマネー・マーケット・ファンドです。流動性と元本の安全性を確保する必要のあるファンドプールに適用され、推奨される配分比率は 10 ～ 15% です。

 

リカ レベル1（防御層）

J-REIT、優良日本株配当ETF、短期グローバル債券などの資産を配分します。一定の収益性がありながらもボラティリティコントロールが強く、20％の配分が推奨されます。

 

リカ レベル2（中級レベル）:

グローバルマルチアセットETF、資産配分ファンド、米ドル建てバランスポートフォリオに重点を置いています。長期的なリターンの安定性とリスク分散能力を重視し、30～35％の配分が推奨されます。

 

Rika レベル3（エンタープライズレベル）:

これには、厳選された成長株、テクノロジー ETF、REIT ポートフォリオ、商品ヘッジ ツールなどが含まれ、中程度から高いリターンを追求しますが、ある程度のボラティリティを受け入れます。 20% を割り当てることをお勧めします。

 

リカレベル4（高成長レベル）

Web3.0資産、海外PEファンド、アーリーステージテクノロジー株、暗号化資産などへの投資は、高いリスクに耐えられるお客様に適しています。 5～10％で制御することをお勧めします。

 

高橋氏は次のように述べています。「このモデルは静的な構成ツールではなく、マクロサイクルや顧客ライフサイクルに合わせて動的に調整できる構造的なフレームワークです。お客様が現在の市場における自社のポジションを理解するのに役立つだけでなく、コンサルタントである私たちにとっても、お客様一人ひとりに合わせた戦略を策定しやすくなります。」

 

このモデルが立ち上げられると、ファミリーオフィスのサービスシステムに正式に導入され、当初は東京、名古屋、大阪などの中小企業経営者、シニアホワイトカラー、フリーランサーなど約150社の中核中間層の顧客に恩恵をもたらしました。これらの顧客の約 70% は、以前は体系的な資産管理モデルが欠如しており、投資決定を行う際に断片的な市場情報と感情的な判断に頼っていたと述べています。このモデルのロジック、階層化、操作性は大きな変化をもたらしました。

 

注目すべきは、このモデルは、Gaoqiao チームが開発した「市場シグナル マップ」システムを使用してリスク シグナルを捕捉し、ポジションを動的に調整する、テスト シミュレーション用の AI 支援投資リサーチ ツールも組み合わせている点です。システムは現在、クローズドテスト段階に入っており、年内にモデルと統合され、予備的なユーザーインターフェースバージョンがリリースされる予定です。

 

「資産配分のための5段階リスクモデル」の発表は、高橋氏自身の投資システムの進化であるだけでなく、日本の中流階級の資産の保全と増加にとって重要な参考資料を提供するものでもある。複雑で変化の激しい時代において、「構造的なアプローチで家族の財産を守る」という考え方は、ますます多くの人々の間で共通認識となりつつあり、高橋氏は、いつもの冷静で実践的な姿勢で、この潮流の最前線に立っています。

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